В Україні з 27 листопада змінили правила обміну інформації між банками та Держфінмоніторингом. Йдеться про грошові перекази, за якими мають стежити фінансові установи.
Про це пише OBOZREVATEL. Зміни у своєму наказі №322 передбачило Міністерство фінансів. Загалом моніторинг кардинально не зміниться. Банки й досі відстежують перекази своїх клієнтів.
Про які перекази повідомлять?
- операції у сумі від 400 тис. грн чи спроба їх провести;
- підозрілі перекази;
- зупинення фінансових операцій;
- зупинення видаткових фінансових операцій;
- заморожування активів, пов'язаних із тероризмом.
Банки передають інформацію до Держфінмоніторингу. Після цього відомство може запросити додаткову інформацію у своїх клієнтів.
Зазначимо, також фінустанови зобов'язані перевіряти прибутки своїх клієнтів. Навіть невеликий переказ, якщо він не пояснюється легальними заробітками, може бути заблоковано. Крім того, підозри мають викликати операції з готівкою, сумнівні операції.
Фінансовий моніторинг в Україні посилили кілька років тому. Це загальна практика у всіх розвинених країнах. Чинний принцип: банк повинен добре знати свого клієнта і навіть клієнта свого клієнта.
За неякісний моніторинг фінустанови зобов'язані сплачувати високі штрафи. Тому їм вигідніше надто уважно контролювати українців. Через це виникають ситуації, коли блокуються навіть незначні перекази.
