В Україні почнуть діяти ліміти на перекази фізичних осіб з картки на картку, також відомі як P2P-перекази.
Як пише "Судово-юридична газета", з 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (також відомі як P2P, C2С).
Ключові зміни
Обмеження встановлюються тимчасово – на пів року. Ліміт у 150 000 грн на місяць діятиме лише на вихідні перекази (на картки інших фізичних осіб) за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, пише Intechinsider.
При цьому обмежень на вхідні перекази, а також обмежень за кількістю немає.
Що залишиться без обмежень:
- перекази коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку;
- перекази юридичних осіб;
- операції за реквізитами IBAN також не обмежуватимуться;
- перекази тих осіб, щомісячні доходи яких перевищують суму в 150 000 грн і які можуть надати відповідні підтвердження.
Окрім того, ліміт не застосовується до рахунків волонтерів – таке рішення регулятор прийняв після проведення кількох обговорень зі спільнотою волонтерів.
Зокрема ліміти не діятимуть:
- під час поповнення рахунків фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками/надавачами платіжних послуг як волонтери;
- під час переказів коштів із рахунків фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками/надавачами платіжних послуг як волонтери.
Для того, щоб банки/надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу як волонтера, вона має відповідати щонайменше двом критеріям з п’яти.
Серед цих критеріїв:
- фізична особа-користувач картки офіційно зареєстрована як волонтер;
- проведення волонтерських зборів є типовим для рахунків власника картки;
- користувач картки подав офіційного листа від державного органу або військової частини чи благодійного фонду про співпрацю і збір коштів;
- власник картки заздалегідь подав інформацію про запланований збір коштів, його мету і приблизну суму;
- у відкритих джерелах – інтернеті, соцмережах – є інформація, що підтверджує, що власник картки є волонтером і збирає гроші в межах такої діяльності.
Штрафів за перевищення лімітів не передбачено. Проте банк клієнта вимагатиме надати документи, що підтверджують джерела походження коштів.
